ROI-Rechner
Der Return on Investment ist der Gewinn im Verhältnis zum Einsatz: (Endwert − Anfangsinvestition) ÷ Anfangsinvestition × 100. Tragen Sie im Reiter Einfach 10.000 als Anfangsinvestition und 15.000 als Endwert ein: Der Rechner zeigt 50.00 % und 5.000 Nettogewinn. Im Reiter Annualisiert werden aus 10.000, die in 5 Jahren auf 25.000 wachsen, 150.00 % gesamt und 20.11 % pro Jahr.
Wachstumsprognose
| Name der Investition | Investiert | Aktueller Wert | Jahre | ROI | Jährlich | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Beste Anlage
Über ROI-Rechner
Dieser ROI-Rechner hat drei Reiter. Einfach nimmt Anfangsinvestition und Endwert und liefert den Return on Investment als Prozentsatz sowie den Nettogewinn als Betrag. Annualisiert ergänzt das Feld Haltedauer in Jahren und zeigt zwei Werte nebeneinander: den Gesamt-ROI über die ganze Zeit und den jährlichen Zinseszinssatz, der ihn erzeugt hätte, dazu einen Balken der Wachstumsprognose je Jahr. Vergleich ist eine kleine Tabelle, in der Sie mehrere Anlagen benennen und jeder einen investierten Betrag, einen aktuellen Wert und eine Jahreszahl geben; das Werkzeug sortiert sie nach Gesamtrendite und nach Jahresrendite.
Gerechnet wird auf die übliche Weise. Der Gesamt-ROI ist (Endwert − Anfang) ÷ Anfang × 100. Der annualisierte Wert ist das geometrische Mittel, (Endwert ÷ Anfang) hoch 1 ÷ Jahre, minus 1 — nicht der Gesamtwert geteilt durch die Jahre, was eine lange Haltedauer schönrechnet. Aus 10.000, die in 5 Jahren auf 25.000 wachsen, werden 150.00 % gesamt, aber 20.11 % pro Jahr.
In der Vergleichstabelle wird der Unterschied greifbar. Ihre drei Beispielzeilen zeigen 10.000 auf 15.000 in 3 Jahren mit 50.00 % gesamt und 14.47 % jährlich, 50.000 auf 65.000 in 5 Jahren mit 30.00 % und 5.39 %, sowie 5.000 auf 8.000 in 2 Jahren mit 60.00 % und 26.49 %. Zeile hinzufügen, Zeile entfernen, und das Feld Beste Anlage aktualisiert sich.
Grenzen. Alles kommt von Ihnen: Der Rechner kennt keine Marktdaten, keine Gebühren, keine Steuern und keine Inflationsbereinigung, und die Anfangsinvestition muss die Kosten bereits enthalten, die zählen sollen. Die Beträge tragen ein Dollarzeichen, die Rechnung ist aber währungsneutral. Das ist ein Rechner, keine Finanzberatung.
Anwendungsfälle
Anleitung
Bleiben Sie für eine einzelne Anlage im Reiter Einfach: Tragen Sie den Einsatz unter Anfangsinvestition ($) und den heutigen Wert unter Endwert ($) ein.
Lesen Sie das Ergebnisfeld: Der große Prozentsatz ist der Return on Investment, der Nettogewinn darunter dieselbe Größe als Betrag.
Drücken Sie Annualisiert, wenn die Haltedauer zählt. Ergänzen Sie die Jahre; der Rechner zeigt Gesamt-ROI und annualisierten ROI als zwei getrennte Felder.
Sehen Sie sich die Balken der Wachstumsprognose darunter an, einen je Jahr, um zu verfolgen, wie der Jahressatz auf den Endwert zuläuft.
Drücken Sie Vergleich, um mehrere Anlagen abzuwägen. Tragen Sie je Zeile Namen, investierten Betrag, aktuellen Wert und Jahre ein.
Fügen Sie mit der Schaltfläche eine Zeile hinzu oder entfernen Sie eine; das Feld Beste Anlage nennt den Sieger nach Gesamt- und nach Jahresrendite.
Profi-Tipps
- Stecken Sie alle Kosten in die Anfangsinvestition, nicht nur den Kaufpreis. Gebühren, Versand und Aufbau gehören dazu, denn der Rechner hat kein eigenes Kostenfeld und ergänzt sie nicht.
- Haltedauer in Jahren nimmt Dezimalstellen in Schritten von 0.1, achtzehn Monate also als 1.5. Bleibt das Feld auf 0, rechnet das Werkzeug mit einem Jahr, statt durch null zu teilen.
- Lesen Sie beim Vergleich unterschiedlich langer Anlagen den annualisierten ROI, nicht den Gesamt-ROI. Die Vergleichstabelle stellt beide Spalten genau deshalb nebeneinander.
- Die Balken der Wachstumsprognose entstehen aus dem annualisierten Satz und zeigen deshalb glattes Zinseszinswachstum, nicht den tatsächlichen Verlauf. Sie sind eine Form, keine Historie.
- Ein Endwert unter der Anfangsinvestition ergibt einen negativen Prozentsatz und einen negativen Nettogewinn. Das Minus ist nach Ihren Zahlen ein echter Verlust, kein Fehler des Rechners.
Fehlerbehebung
Gesamt-ROI und annualisierter ROI zeigen ganz unterschiedliche Zahlen.
So soll es sein. Der Gesamt-ROI umfasst die ganze Haltedauer, der annualisierte ROI ist der jährliche Zinseszinssatz, der denselben Endwert erreicht. 10.000, die in fünf Jahren auf 25.000 wachsen, sind 150.00 % gesamt, aber 20.11 % pro Jahr. Vergleichen Sie über den Jahreswert.
Das Ergebnis ist negativ.
Der eingetragene Endwert liegt unter der Anfangsinvestition, die Rechnung meldet also einen Verlust. Prüfen Sie, ob die beiden Felder vertauscht sind; stimmen die Zahlen, sind der negative Prozentsatz und der negative Nettogewinn die richtige Antwort.
Der Prozentsatz passt nicht zur Rendite meines Depotauszugs.
Der Rechner kennt nur die beiden eingetippten Zahlen. Er zieht weder Gebühren noch Provisionen, Steuern oder Inflation ab und weiß nichts von Ein- oder Auszahlungen während der Laufzeit. Rechnen Sie diese Posten in Anfangsinvestition und Endwert ein, bevor Sie mit einem Auszug vergleichen.
Häufig gestellte Fragen
ROI = (Endwert − Anfangsinvestition) ÷ Anfangsinvestition × 100. Tippen Sie im Reiter Einfach 10.000 in Anfangsinvestition und 15.000 in Endwert: Der Rechner liefert 50.00 % und darunter 5.000 Nettogewinn. Im Nenner steht der Einsatz, alle Kosten, die zählen sollen, müssen also in dieser ersten Zahl stecken.
Ja. 100 % Rendite heißt, der Gewinn entspricht dem Einsatz, der Endwert ist also doppelt so hoch wie der Anfang: 10.000 hinein, 20.000 heraus. Über die Dauer sagt das nichts. Für den Jahressatz hinter dieser Verdopplung nehmen Sie den Reiter Annualisiert.
Sie bekommen je eingesetztem Euro 15 Cent Gewinn zurück, zusätzlich zum Euro selbst. Auf 10.000 sind das 1.500 Nettogewinn und ein Endwert von 11.500. Ob diese 15 % gesamt oder pro Jahr gelten, macht einen enormen Unterschied — deshalb trennt der Reiter Annualisiert beides.
Ein Gewinn in Höhe von drei Zehnteln des Einsatzes. Die Immobilienzeile der Vergleichstabelle zeigt genau das: 50.000 investiert, heute 65.000, also 15.000 Gewinn und 30.00 % gesamt. Über die fünf Jahre dieser Zeile sind es aber nur 5.39 % pro Jahr.
Der ROI ist der Gewinn als Prozentsatz des Einsatzes, was Anlagen unterschiedlicher Größe vergleichbar macht. Der Gewinn als Betrag steht in der Zeile Nettogewinn unter dem Prozentsatz. 5.000 Gewinn sind 50 % ROI auf 10.000 und 10 % auf 50.000 — derselbe Gewinn, sehr verschiedene Rendite.
Der Gesamt-ROI misst die ganze Haltedauer in einer Zahl. Der annualisierte ROI ist der jährliche Zinseszinssatz mit demselben Ergebnis: (Endwert ÷ Anfang) hoch 1 ÷ Jahre, minus 1. Für 10.000 auf 25.000 in fünf Jahren sind das 150.00 % und 20.11 %. Den Gesamtwert durch die Jahre zu teilen ergäbe fälschlich 30 %.
Das hängt ganz davon ab, wie lange es gedauert hat — deshalb bewertet dieser Rechner Renditen nicht für Sie. 50 % in einem Jahr sind 50 % pro Jahr; dieselben 50 % über fünf Jahre sind 8.45 % pro Jahr. Tragen Sie die Jahre im Reiter Annualisiert ein und vergleichen Sie diesen Wert.
Tragen Sie alle Anschaffungskosten — Preis, Nebenkosten, Steuern und Umbauten — als Anfangsinvestition ein und die heutige Bewertung plus die vereinnahmten Mieten als Endwert, dazu die Jahre im Bestand. Der Reiter Annualisiert liefert dann den Jahressatz. Kreditzinsen und Abschreibung bildet der Rechner nicht ab.
Steht der Einsatz in A2 und der Endwert in B2, lautet der ROI =(B2-A2)/A2 im Prozentformat. Für den annualisierten Wert mit den Jahren in C2 nehmen Sie =(B2/A2)^(1/C2)-1. Das sind genau die beiden Formeln, die diese Seite auswertet, die Ergebnisse stimmen auf den Cent überein.
Das ist eine Frage an Ihren Markt, nicht an die Arithmetik, und dieser Rechner bewertet oder prognostiziert keine Renditen — er gibt nur wieder, was Ihre beiden Zahlen bedeuten, und nichts hier ist eine Finanzberatung. Was er leisten kann, ist ein ehrlicher Vergleich: Tragen Sie Ihre Kandidaten mit echten Haltedauern in die Vergleichstabelle ein und lesen Sie die Jahresspalte.