Калькулятор прибыли по акциям
Калькулятор прибыли по акциям сводит покупку и продажу к чистому результату: прибыль = акции × (цена продажи − цена покупки) − все комиссии. Купили 100 акций по 50 $ с комиссией 4,95 $ и продали по 75 $ ещё за 4,95 $: прибыль 2 490,10 $, доходность 49,75 %.
Детали покупки
Детали продажи
Оценка Налога
Краткосрочный = 1 год или меньше · Долгосрочный = больше 1 года
Только оценка. Долгосрочная ставка здесь подобрана так, как она обычно сочетается с вашей обычной налоговой ступенью; реальные границы 0 %, 15 % и 20 % зависят от налогооблагаемого дохода, а налог штата не учитывается.
Сценарии цен
| Цена Продажи | Прибыль/убыток | Доходность % |
|---|---|---|
Несколько позиций сразу
Каждая строка считается точно так же, как одиночная сделка выше: комиссия покупки входит в затраты, комиссия продажи вычитается из выручки, поэтому строка и калькулятор дают одинаковую доходность по одной и той же сделке. У брокера без комиссии оставьте 0.
| Позиция | Акции | Цена покупки | Цена продажи | Комиссия покупки | Комиссия продажи | Чистая прибыль | Доходность | Удалить эту позицию |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Итог по портфелю | ||||||||
Как рассчитать прибыль по акции?
Чистая прибыль — это то, что приносит продажа, минус то, во что обошлась покупка, с комиссиями с обеих сторон. Процент доходности делит эту прибыль на реально вложенные деньги — на общие затраты, — а не на рыночную стоимость позиции по цене выхода.
- Общие затраты = акции × цена покупки + комиссия покупки
- Общая выручка = акции × цена продажи − комиссия продажи
- Чистая прибыль = общая выручка − общие затраты
- Доходность % = чистая прибыль ÷ общие затраты × 100
Разбор примера: 100 акций, купленных по 50,00 $ с комиссией 4,95 $, стоят 5 004,95 $. Проданные по 75,00 $ ещё с 4,95 $ комиссии, они приносят 7 495,05 $. Чистая прибыль — 2 490,10 $, доходность — 49,75 %, а не 50,00 %, как подсказывают одни только цены.
Какова цена безубыточности с учётом комиссий?
Безубыточность — это цена продажи, при которой выручка ровно покрывает общие затраты, то есть продажа должна отбить обе комиссии: безубыточность = (акции × цена покупки + комиссия покупки + комиссия продажи) ÷ акции. При 100 акциях по 50,00 $ и 4,95 $ с каждой стороны безубыточность равна 50,099 $, то есть 50,10 $ с округлением вверх. Продажа по 50,09 $ всё ещё оставляет 90 центов убытка на полном круге.
Какой рост нужен, чтобы отыграть убыток?
Убыток и рост, который его отыгрывает, никогда не равны, потому что рост считается от меньшего остатка. После −20 % нужно +25 %, чтобы выйти в ноль; после −50 % нужно +100 %. Таблица исходит из позиции в 10 000 $ и не учитывает комиссии.
| Падение цены | Стоимость 10 000 $ | Рост для выхода в ноль |
|---|---|---|
| −5 % | 9 500 $ | +5,26 % |
| −10 % | 9 000 $ | +11,11 % |
| −20 % | 8 000 $ | +25,00 % |
| −25 % | 7 500 $ | +33,33 % |
| −30 % | 7 000 $ | +42,86 % |
| −40 % | 6 000 $ | +66,67 % |
| −50 % | 5 000 $ | +100,00 % |
| −60 % | 4 000 $ | +150,00 % |
| −75 % | 2 500 $ | +300,00 % |
| −90 % | 1 000 $ | +900,00 % |
Сколько налога придётся заплатить с прибыли по акциям?
В США прибыль по акциям, которыми владели год или меньше, считается краткосрочной и облагается по вашей обычной ставке подоходного налога. Если держать дольше, прибыль долгосрочная и облагается по ставке 0 %, 15 % или 20 %. У этих трёх ставок собственные пороги налогооблагаемого дохода, которые не совпадают с обычными ступенями: долгосрочная прибыль складывается поверх остальных доходов, поэтому одна продажа может быть разделена между двумя ставками, а порог 20 % попадает внутрь ступени 35 %. Читайте соответствие ниже как обычный случай, а не как правило. Таблица применяет оба режима к одной и той же прибыли в 5 000 $.
| Обычная ступень | Краткосрочный налог | Обычная долгосрочная ставка | Долгосрочный налог | Экономия за ожидание |
|---|---|---|---|---|
| 10 % | 500 $ | 0 % | 0 $ | 500 $ |
| 12 % | 600 $ | 0 % | 0 $ | 600 $ |
| 22 % | 1 100 $ | 15 % | 750 $ | 350 $ |
| 24 % | 1 200 $ | 15 % | 750 $ | 450 $ |
| 32 % | 1 600 $ | 15 % | 750 $ | 850 $ |
| 35 % | 1 750 $ | 15 % | 750 $ | 1 000 $ |
| 37 % | 1 850 $ | 20 % | 1 000 $ | 850 $ |
Какая долгосрочная ставка применяется, зависит от порогов налогооблагаемого дохода, которые IRS обновляет каждый год; при высоком доходе добавляется налог 3,8 % на чистый инвестиционный доход, а большинство штатов облагает прибыль повторно. Считайте эти цифры оценкой, а не налоговой консультацией.
Как дивиденды, сплиты и плечо меняют результат?
Дивиденды
Калькулятор измеряет только ценовую доходность. Чтобы получить полную доходность, прибавьте к цене продажи полученные дивиденды на акцию: 100 акций, по которым четыре раза выплатили 0,62 $, принесли 248 $, поэтому введите 77,48 $ вместо 75,00 $. Дивиденды облагаются налогом в год выплаты, отдельно от прироста капитала.
Сплиты акций
Сплит меняет количество акций, но никогда — деньги. После сплита 2 к 1 удвойте купленные акции и вдвое уменьшите цену покупки — 100 по 50,00 $ превращаются в 200 по 25,00 $ — и прибыль выходит той же. Брокер показывает базу стоимости уже с поправкой на сплит, берите эти цифры.
Маржа и плечо
На марже прибыль по-прежнему считается на всю позицию, но полученная доходность измеряется от собственных средств. Купите акций на 10 000 $, вложив 5 000 $ своих: прибыль 500 $ — это 5 % на позицию и 10 % на свои деньги. Начисленные проценты по марже впишите в комиссию продажи, чтобы они вычитались из прибыли.
Источники
- IRS, Topic no. 409: прирост и убытки капитала — срок владения и долгосрочные ставки 0 %, 15 % и 20 %.
- IRS, Publication 550: инвестиционные доходы и расходы — база стоимости, комиссии и правило wash sale.
- Investor.gov (SEC США), Wash sales — когда обратная покупка аннулирует зафиксированный убыток.
- FINRA, Stocks — как устроено владение акциями и биржевые заявки.
О калькуляторе прибыли по акциям
Калькулятор прибыли по акциям считает чистую прибыль или убыток по сделке из количества купленных и проданных акций, цены покупки и продажи за акцию и комиссий с обеих сторон, показывая доходность в процентах и цену безубыточности для вашей позиции. Оценка налога применяет вашу предельную ставку к краткосрочной прибыли либо ставки налога на долгосрочный прирост капитала 0/15/20 процентов, а таблица сценариев показывает прибыль при ценах продажи от 30 процентов ниже вашей точки входа до её удвоения. Все расчёты выполняются в браузере.
Примеры использования
Как использовать
В блоке «Данные о покупке» укажите количество купленных акций, цену покупки за акцию и комиссию при покупке. Внизу карточки появится общая сумма затрат.
В блоке «Данные о продаже» укажите количество проданных акций, цену продажи за акцию и комиссию при продаже — так вы получите общую выручку.
В баннере с результатами смотрите чистую прибыль или убыток, доходность в процентах и цену безубыточности. При прибыли он зелёный, при убытке — красный.
В блоке «Оценка налога» выберите срок владения — краткосрочный, 1 год или меньше, или долгосрочный, более 1 года, — а затем налоговую ставку от 10% до 37%.
Посмотрите расчётный налог и прибыль после налогов, а затем изучите таблицу ценовых сценариев: она показывает прибыль и доходность при других ценах продажи.
Советы профессионалов
- Вводите значения внимательно: небольшая разница в исходных данных может сильно изменить результат калькулятора прибыли от акций, особенно на длинных периодах.
- С помощью калькулятора прибыли от акций сравнивайте несколько сценариев рядом друг с другом. Откройте инструмент в нескольких вкладках, чтобы увидеть, как разные допущения влияют на итог.
- Добавьте калькулятор прибыли от акций в закладки и возвращайтесь, когда ваша ситуация изменится: небольшие изменения дохода, ставок или расходов легко пересчитать заново.
- Скопируйте или сохраните результат перед закрытием вкладки. Калькулятор прибыли от акций не хранит данные на сервере, поэтому при переходе на другую страницу введённые значения сбрасываются.
- Используйте калькулятор прибыли от акций вместе с другими нашими финансовыми инструментами (калькуляторами кредита, налогов и бюджета), чтобы получить более полную финансовую картину.
Часто задаваемые вопросы
Да. Калькулятор прибыли от акций на 100% бесплатный: без регистрации, без платного доступа, без ограничений и без водяных знаков на результатах. Пользуйтесь им столько, сколько нужно.
Нет. Калькулятор прибыли от акций работает полностью в вашем браузере. Введённые данные остаются на вашем устройстве и никогда не передаются на наши серверы — это гарантирует конфиденциальность.
Калькулятор прибыли от акций использует стандартные отраслевые формулы и даёт математически точный результат на основе введённых вами данных. Перед важными решениями всегда проверяйте расчёты у профессионального консультанта.
Да. Калькулятор прибыли от акций полностью адаптивный и работает на iOS, Android и во всех современных мобильных браузерах — устанавливать приложение не нужно.
После первой загрузки страницы большинство расчётов выполняется офлайн, потому что вся логика работает на JavaScript прямо на вашем устройстве. Если связь пропадёт посреди работы, вы, как правило, сможете продолжить расчёты.
Калькулятор прибыли от акций считает точно, но не заменяет профессиональную консультацию. По налоговым, юридическим и медицинским вопросам, а также по крупным инвестициям обращайтесь к сертифицированному специалисту.