Aktiengewinnrechner
Ein Aktiengewinnrechner macht aus einem Kauf und einem Verkauf ein Nettoergebnis: Gewinn = Stückzahl × Verkaufskurs minus Verkaufsgebühr, minus Stückzahl × Kaufkurs plus Kaufgebühr. 100 Aktien zu 50 $ mit 4,95 $ Provision gekauft und zu 75 $ mit 4,95 $ verkauft: 2.490,10 $ Gewinn, 49,75 % Rendite.
Kaufdetails
Verkaufsdetails
Steuerschätzung
Kurzfristig = 1 Jahr oder weniger · Langfristig = mehr als 1 Jahr
Nur eine Schätzung. Der Langfristsatz hier ist der, der üblicherweise zu Ihrer regulären Steuerstufe passt; die echten Grenzen für 0 %, 15 % und 20 % richten sich nach dem zu versteuernden Einkommen, und Steuern der Bundesstaaten sind nicht enthalten.
Preisszenarien
| Verkaufspreis | Gewinn/Verlust | Rendite % |
|---|---|---|
Mehrere Positionen auf einmal
Jede Zeile wird genau wie der einzelne Trade oben gerechnet: Die Kaufgebühr gehört zu den Anschaffungskosten, die Verkaufsgebühr geht vom Erlös ab — Zeile und Rechner zeigen für denselben Trade also dieselbe Rendite. Bei einem gebührenfreien Broker lassen Sie die Gebühr auf 0.
| Position | Stück | Kaufkurs | Verkaufskurs | Kaufgebühr | Verkaufsgebühr | Nettogewinn | Rendite | Diese Position entfernen |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portfolio gesamt | ||||||||
Wie berechnet man den Gewinn einer Aktie?
Der Nettogewinn ist das, was der Verkauf einbringt, minus dem, was der Kauf gekostet hat — Provisionen auf beiden Seiten eingerechnet. Die Rendite teilt diesen Gewinn durch das tatsächlich gebundene Kapital, also durch die Gesamtkosten, und nicht durch den Marktwert der Position zum Verkaufskurs.
- Gesamtkosten = Stückzahl × Kaufkurs + Kaufprovision
- Gesamterlös = Stückzahl × Verkaufskurs − Verkaufsprovision
- Nettogewinn = Gesamterlös − Gesamtkosten
- Rendite % = Nettogewinn ÷ Gesamtkosten × 100
Rechenbeispiel: 100 Aktien zu 50,00 $ gekauft, mit 4,95 $ Provision, kosten 5.004,95 $. Zu 75,00 $ verkauft, wieder mit 4,95 $ Provision, bringen sie 7.495,05 $. Der Nettogewinn beträgt 2.490,10 $, die Rendite 49,75 % — nicht die 50,00 %, die die reinen Kurse nahelegen.
Wie hoch ist der Break-even-Kurs nach Provisionen?
Der Break-even ist der Verkaufskurs, bei dem der Erlös die Gesamtkosten genau deckt; beide Provisionen müssen also vom Verkauf wieder hereingeholt werden: Break-even = (Stückzahl × Kaufkurs + Kaufprovision + Verkaufsprovision) ÷ Stückzahl. Bei 100 Aktien zu 50,00 $ und 4,95 $ je Seite liegt der Break-even bei 50,099 $, aufgerundet also bei 50,10 $. Wer zu 50,09 $ verkauft, liegt über den ganzen Trade immer noch 90 Cent im Minus.
Wie viel Gewinn braucht es, um einen Verlust auszugleichen?
Ein Verlust und der Gewinn, der ihn ausgleicht, sind nie dieselbe Zahl, weil der Gewinn an einem kleineren Bestand gemessen wird. Nach −20 % braucht es +25 %, um wieder bei null zu sein; nach −50 % braucht es +100 %. Die Tabelle unterstellt eine Position von 10.000 $ und lässt Gebühren außen vor.
| Kursverlust | Wert von 10.000 $ | Nötiger Gewinn bis null |
|---|---|---|
| −5 % | 9.500 $ | +5,26 % |
| −10 % | 9.000 $ | +11,11 % |
| −20 % | 8.000 $ | +25,00 % |
| −25 % | 7.500 $ | +33,33 % |
| −30 % | 7.000 $ | +42,86 % |
| −40 % | 6.000 $ | +66,67 % |
| −50 % | 5.000 $ | +100,00 % |
| −60 % | 4.000 $ | +150,00 % |
| −75 % | 2.500 $ | +300,00 % |
| −90 % | 1.000 $ | +900,00 % |
Wie viel Steuer fällt auf einen Aktiengewinn an?
In den USA gilt ein Gewinn aus Aktien, die ein Jahr oder kürzer gehalten wurden, als kurzfristig und wird mit dem persönlichen Einkommensteuersatz belegt. Wer länger hält, hat einen langfristigen Gewinn: 0 %, 15 % oder 20 %. Diese drei Sätze haben eigene Einkommensgrenzen, die nicht mit den regulären Steuerstufen zusammenfallen: Ein langfristiger Gewinn wird auf das übrige Einkommen aufgesattelt, ein einzelner Verkauf kann also auf zwei Sätze aufgeteilt werden, und die Grenze zu 20 % liegt mitten in der 35-%-Stufe. Lesen Sie die Zuordnung unten als Regelfall, nicht als Regel. Die Tabelle wendet beide Varianten auf denselben Gewinn von 5.000 $ an.
| Reguläre Steuerstufe | Steuer kurzfristig | Üblicher Langfristsatz | Steuer langfristig | Ersparnis durch Warten |
|---|---|---|---|---|
| 10 % | 500 $ | 0 % | 0 $ | 500 $ |
| 12 % | 600 $ | 0 % | 0 $ | 600 $ |
| 22 % | 1.100 $ | 15 % | 750 $ | 350 $ |
| 24 % | 1.200 $ | 15 % | 750 $ | 450 $ |
| 32 % | 1.600 $ | 15 % | 750 $ | 850 $ |
| 35 % | 1.750 $ | 15 % | 750 $ | 1.000 $ |
| 37 % | 1.850 $ | 20 % | 1.000 $ | 850 $ |
Welcher Langfristsatz gilt, hängt von Einkommensgrenzen ab, die die IRS jedes Jahr anpasst; Gutverdiener zahlen zusätzlich 3,8 % Net Investment Income Tax, und die meisten Bundesstaaten besteuern den Gewinn erneut. Behandeln Sie diese Zahlen als Schätzung, nicht als Steuerberatung.
Wie verändern Dividenden, Splits und Hebel das Ergebnis?
Dividenden
Der Rechner misst nur die Kursrendite. Für die Gesamtrendite addieren Sie die je Aktie erhaltenen Dividenden zum Verkaufskurs: 100 Aktien, die viermal 0,62 $ gezahlt haben, brachten 248 $ — geben Sie also 77,48 $ statt 75,00 $ ein. Dividenden werden in dem Jahr besteuert, in dem sie gezahlt werden, getrennt vom Kursgewinn.
Aktiensplits
Ein Split ändert die Stückzahl, nie das Geld. Nach einem 2-zu-1-Split verdoppeln Sie die gekauften Stücke und halbieren den Kaufkurs — aus 100 zu 50,00 $ werden 200 zu 25,00 $ — und der Gewinn bleibt identisch. Ihr Broker weist die Anschaffungskosten splitbereinigt aus; nehmen Sie diese Zahlen.
Margin und Hebel
Auf Margin wird der Gewinn weiter auf die ganze Position gerechnet, die erzielte Rendite aber am eigenen Kapital gemessen. Wer Aktien für 10.000 $ mit 5.000 $ Eigenkapital kauft, erzielt bei 500 $ Gewinn 5 % auf die Position und 10 % auf das eigene Geld. Tragen Sie aufgelaufene Margin-Zinsen als Teil der Verkaufsprovision ein, damit sie vom Gewinn abgehen.
Quellen
- IRS, Topic no. 409: Kapitalgewinne und -verluste — Haltefrist und die Langfristsätze 0 %, 15 % und 20 %.
- IRS, Publication 550: Kapitalerträge und Werbungskosten — Anschaffungskosten, Provisionen und die Wash-Sale-Regel.
- Investor.gov (US-SEC), Wash Sales — wann ein Rückkauf einen realisierten Verlust streicht.
- FINRA, Stocks — wie Aktienbesitz und Wertpapierorders funktionieren.
Über Aktiengewinnrechner
Der Aktiengewinn-Rechner ermittelt den Nettogewinn oder -verlust eines Trades aus gekauften und verkauften Stücken, Kauf- und Verkaufskurs je Aktie sowie den Gebühren auf beiden Seiten und nennt die Rendite in Prozent und den Break-even-Kurs, den Ihre Position braucht. Eine Steuerschätzung wendet Ihren Grenzsteuersatz auf kurzfristige Gewinne oder die langfristigen Kapitalertragssätze von 0, 15 und 20 Prozent an, und eine Was-wäre-wenn-Tabelle zeigt den Gewinn bei Verkaufskursen von 30 Prozent unter Ihrem Einstieg bis hin zum Doppelten. Alle Berechnungen finden im Browser statt.
Anwendungsfälle
Anleitung
Geben Sie unter Kaufdetails die Anzahl gekaufter Aktien, den Kaufkurs je Aktie und eventuelle Kaufgebühren ein. Die Gesamtkosten erscheinen am unteren Rand der Karte.
Geben Sie unter Verkaufsdetails die Anzahl verkaufter Aktien, den Verkaufskurs je Aktie und die Verkaufsgebühren ein, um Ihren Gesamterlös zu erhalten.
Im Ergebnisbanner sehen Sie Nettogewinn/-verlust, den prozentualen Gewinn und den Break-even-Kurs. Bei einem Gewinn wird es grün, bei einem Verlust rot.
Wählen Sie im Kasten Steuerschätzung eine Haltedauer von 1 Jahr oder weniger (kurzfristig) oder mehr als 1 Jahr (langfristig) und anschließend Ihren Steuersatz zwischen 10 % und 37 %.
Lesen Sie die Geschätzte Steuer und den Gewinn nach Steuern ab und überfliegen Sie die Tabelle mit den Kursszenarien, um Gewinn und Rendite bei anderen Verkaufskursen zu sehen.
Profi-Tipps
- Geben Sie Ihre Werte sorgfältig ein – kleine Unterschiede bei den Eingaben können das Ergebnis im Aktiengewinn-Rechner stark verändern, gerade bei langen Zeiträumen.
- Nutzen Sie den Aktiengewinn-Rechner, um mehrere Szenarien direkt nebeneinander zu vergleichen. Öffnen Sie das Tool dazu in mehreren Tabs und sehen Sie, wie sich unterschiedliche Annahmen auf Ihr Ergebnis auswirken.
- Setzen Sie ein Lesezeichen auf diesen Aktiengewinn-Rechner und kommen Sie wieder, sobald sich Ihre Situation ändert – Änderungen bei Einkommen, Zinssätzen oder Ausgaben sind schnell neu berechnet.
- Exportieren oder kopieren Sie das Ergebnis, bevor Sie den Tab schließen. Da der Aktiengewinn-Rechner keine Daten auf dem Server speichert, werden Ihre Eingaben zurückgesetzt, sobald Sie die Seite verlassen.
- Kombinieren Sie diesen Aktiengewinn-Rechner mit unseren anderen Finanz-Tools (Kredit-, Steuer- und Budgetrechner) für ein vollständigeres Bild Ihrer Finanzen.
Häufig gestellte Fragen
Ja. Der Aktiengewinn-Rechner ist zu 100 % kostenlos – ohne Anmeldung, ohne Bezahlschranke, ohne Limits und ohne Wasserzeichen auf den Ergebnissen. Sie können ihn so oft nutzen, wie Sie möchten.
Nein. Der Aktiengewinn-Rechner läuft vollständig in Ihrem Browser. Ihre Eingaben bleiben auf Ihrem Gerät und werden nie an unsere Server übertragen – Ihre Privatsphäre ist damit garantiert.
Der Aktiengewinn-Rechner verwendet branchenübliche Formeln und liefert auf Basis Ihrer Eingaben mathematisch exakte Ergebnisse. Lassen Sie wichtige Entscheidungen zusätzlich von einer Fachperson prüfen.
Ja. Der Aktiengewinn-Rechner ist vollständig responsiv und funktioniert unter iOS, Android und in allen modernen mobilen Browsern – ganz ohne App-Installation.
Nach dem ersten Laden der Seite laufen die meisten Berechnungen offline, denn die Logik läuft als JavaScript auf Ihrem Gerät. Wenn die Verbindung zwischendurch abbricht, können Sie in der Regel weiterrechnen.
Der Aktiengewinn-Rechner rechnet zwar präzise, ersetzt aber keine professionelle Beratung. Ziehen Sie bei steuerlichen, rechtlichen, medizinischen oder größeren Investitionsentscheidungen eine zertifizierte Fachperson hinzu.