Calculateur de Profit Boursier
Un calculateur de profit boursier transforme un achat et une vente en résultat net : profit = titres × prix de vente moins frais de vente, moins titres × prix d'achat plus frais d'achat. Achetez 100 titres à 50 $ avec 4,95 $ de courtage et vendez à 75 $ avec 4,95 $ : le profit est de 2 490,10 $, soit 49,75 % de rendement.
Détails d'Achat
Détails de Vente
Estimation des Impôts
Court Terme = 1 an ou moins · Long Terme = plus d’1 an
Estimation seulement. Le taux long appliqué ici est celui qui accompagne habituellement votre tranche ordinaire ; les vrais paliers de 0 %, 15 % et 20 % dépendent du revenu imposable, et l'impôt d'État n'est pas compté.
Scénarios de Prix
| Prix de Vente | Profit/Perte | Rendement % |
|---|---|---|
Plusieurs positions à la fois
Chaque ligne est calculée exactement comme l'opération unique ci-dessus : les frais d'achat entrent dans le prix de revient, les frais de vente sont retirés du produit, si bien que la ligne et le calculateur affichent le même rendement pour la même opération. Laissez les frais à 0 si votre courtier ne prend pas de commission.
| Position | Titres | Prix d'achat | Prix de vente | Frais d'achat | Frais de vente | Profit net | Rendement | Supprimer cette position |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total du portefeuille | ||||||||
Comment calculer le profit sur une action ?
Le profit net, c'est ce que la vente vous rapporte moins ce que l'achat vous a coûté, courtage des deux côtés compris. Le pourcentage de rendement divise ce profit par l'argent réellement immobilisé — le coût total — et non par la valeur de marché de la position au prix de sortie.
- Coût total = titres × prix d'achat + courtage à l'achat
- Produit total = titres × prix de vente − courtage à la vente
- Profit net = produit total − coût total
- Rendement % = profit net ÷ coût total × 100
Exemple chiffré : 100 titres achetés à 50,00 $ avec 4,95 $ de courtage coûtent 5 004,95 $. Vendus à 75,00 $ avec de nouveau 4,95 $ de courtage, ils rapportent 7 495,05 $. Le profit net est de 2 490,10 $ et le rendement de 49,75 %, et non les 50,00 % que suggèrent les prix bruts.
Quel est le seuil de rentabilité après les frais de courtage ?
Le seuil de rentabilité est le prix de vente auquel le produit rembourse exactement le coût total : la vente doit donc récupérer les deux commissions. Seuil = (titres × prix d'achat + courtage à l'achat + courtage à la vente) ÷ titres. Avec 100 titres à 50,00 $ et 4,95 $ de chaque côté, le seuil est à 50,099 $, arrondi à 50,10 $. Vendez à 50,09 $ et vous perdez encore 90 cents sur l'aller-retour.
Quel gain faut-il pour effacer une perte ?
Une perte et le gain qui l'efface ne sont jamais le même chiffre, parce que le gain se mesure sur un solde plus petit. Après −20 %, il faut +25 % pour revenir à l'équilibre ; après −50 %, il faut +100 %. Le tableau suppose une position de 10 000 $ et ignore les frais.
| Baisse du cours | Valeur de 10 000 $ | Gain nécessaire pour revenir à l'équilibre |
|---|---|---|
| −5 % | 9 500 $ | +5,26 % |
| −10 % | 9 000 $ | +11,11 % |
| −20 % | 8 000 $ | +25,00 % |
| −25 % | 7 500 $ | +33,33 % |
| −30 % | 7 000 $ | +42,86 % |
| −40 % | 6 000 $ | +66,67 % |
| −50 % | 5 000 $ | +100,00 % |
| −60 % | 4 000 $ | +150,00 % |
| −75 % | 2 500 $ | +300,00 % |
| −90 % | 1 000 $ | +900,00 % |
Quel impôt paie-t-on sur un gain boursier ?
Aux États-Unis, un gain sur des actions détenues un an ou moins est à court terme et imposé à votre taux ordinaire. Au-delà d'un an, le gain est à long terme et imposé à 0 %, 15 % ou 20 %. Ces trois taux ont leurs propres seuils de revenu imposable, qui ne coïncident pas avec les tranches ordinaires : le gain long s'empile sur vos autres revenus, une même vente peut donc être coupée entre deux taux, et le seuil de 20 % tombe à l'intérieur de la tranche à 35 %. Lisez la correspondance ci-dessous comme le cas courant, pas comme une règle. Le tableau applique les deux traitements au même gain de 5 000 $.
| Tranche ordinaire | Impôt court terme | Taux long habituel | Impôt long terme | Gagné en attendant |
|---|---|---|---|---|
| 10 % | 500 $ | 0 % | 0 $ | 500 $ |
| 12 % | 600 $ | 0 % | 0 $ | 600 $ |
| 22 % | 1 100 $ | 15 % | 750 $ | 350 $ |
| 24 % | 1 200 $ | 15 % | 750 $ | 450 $ |
| 32 % | 1 600 $ | 15 % | 750 $ | 850 $ |
| 35 % | 1 750 $ | 15 % | 750 $ | 1 000 $ |
| 37 % | 1 850 $ | 20 % | 1 000 $ | 850 $ |
Le taux long applicable dépend de seuils de revenu imposable que l'IRS met à jour chaque année ; les hauts revenus peuvent en outre devoir la taxe de 3,8 % sur les revenus nets de placement, et la plupart des États imposent le gain une seconde fois. Traitez ces chiffres comme une estimation, pas comme un conseil fiscal.
Comment les dividendes, les splits et l'effet de levier changent-ils le résultat ?
Dividendes
Le calculateur ne mesure que le rendement en prix. Pour le rendement total, ajoutez au prix de vente les dividendes encaissés par titre : 100 titres ayant versé 0,62 $ quatre fois ont rapporté 248 $, saisissez donc 77,48 $ au lieu de 75,00 $. Les dividendes sont imposés l'année de leur versement, séparément de la plus-value.
Divisions d'actions
Une division change le nombre de titres, jamais l'argent. Après un split 2 pour 1, doublez les titres achetés et divisez le prix d'achat par deux — 100 à 50,00 $ deviennent 200 à 25,00 $ — et le profit est identique. Votre courtier publie un prix de revient ajusté du split : reprenez ces chiffres.
Marge et effet de levier
Sur marge, le profit se calcule toujours sur la position entière, mais le rendement obtenu se mesure sur vos fonds propres. Achetez 10 000 $ d'actions avec 5 000 $ de liquidités : un gain de 500 $ fait 5 % sur la position et 10 % sur votre argent. Saisissez les intérêts de marge courus dans les frais de vente pour qu'ils soient déduits du profit.
Sources
- IRS, Topic no. 409 : plus-values et moins-values — durée de détention et taux longs de 0 %, 15 % et 20 %.
- IRS, Publication 550 : revenus et frais de placement — prix de revient, courtage et règle du wash sale.
- Investor.gov (SEC américaine), Wash sales — quand un rachat annule une perte réalisée.
- FINRA, Stocks — comment fonctionnent la détention d'actions et les ordres de bourse.
À propos de Calculateur de Profit Boursier
Le calculateur de plus-value boursière détermine le gain ou la perte net d'une opération à partir du nombre d'actions achetées et vendues, des prix d'achat et de vente par action et des commissions des deux côtés, en indiquant le rendement en pourcentage et le prix d'équilibre dont votre position a besoin. Une estimation fiscale applique votre tranche marginale aux plus-values à court terme ou les taux de 0/15/20 pour cent applicables aux plus-values à long terme, et un tableau de simulation montre le profit obtenu pour des prix de vente allant de 30 pour cent sous votre point d'entrée jusqu'au double. Tous les calculs ont lieu dans le navigateur.
Cas d'utilisation
Comment utiliser
Dans Détails de l'achat, saisissez le Nombre d'actions achetées, le Prix d'achat par action et les éventuels Frais d'achat. Le Coût total s'affiche au bas du bloc.
Dans Détails de la vente, saisissez le Nombre d'actions vendues, le Prix de vente par action et les Frais de vente pour obtenir votre Produit total de la vente.
Lisez le bandeau de résultats : Gain/Perte net, Gain en pourcentage et Prix d'équilibre. Il passe au vert en cas de gain et au rouge en cas de perte.
Dans l'encadré Estimation fiscale, choisissez une Durée de détention Court terme (1 an ou moins) ou Long terme (plus d'un an), puis votre Tranche d'imposition, de 10 % à 37 %.
Lisez Impôt estimé et Gain après impôt, puis parcourez le tableau Scénarios de prix pour voir le gain et le rendement en pourcentage à d'autres prix de vente.
Astuces Pro
- Saisissez vos valeurs avec soin : de petits écarts en entrée peuvent modifier fortement le résultat du Calculateur de gains boursiers, en particulier sur de longues périodes.
- Utilisez le Calculateur de gains boursiers pour comparer plusieurs scénarios côte à côte. Ouvrez l'outil dans plusieurs onglets pour voir l'effet de différentes hypothèses sur votre résultat.
- Ajoutez ce Calculateur de gains boursiers à vos favoris et revenez-y dès que votre situation évolue : un changement de revenus, de taux ou de dépenses se recalcule en un instant.
- Copiez ou exportez le résultat avant de fermer l'onglet. Le Calculateur de gains boursiers n'enregistrant aucune donnée sur un serveur, vos saisies sont effacées dès que vous quittez la page.
- Associez ce Calculateur de gains boursiers à nos autres outils financiers (calculateurs de prêt, d'impôts, de budget) pour une vision plus complète de vos finances.
Questions fréquemment posées
Oui. Le Calculateur de gains boursiers est 100 % gratuit : aucune inscription, aucun accès payant, aucune limite et aucun filigrane sur les résultats. Utilisez-le aussi souvent que nécessaire.
Non. Le Calculateur de gains boursiers fonctionne entièrement dans votre navigateur. Vos saisies restent sur votre appareil et ne sont jamais transmises à nos serveurs, ce qui garantit votre confidentialité.
Le Calculateur de gains boursiers s'appuie sur des formules standards du secteur et renvoie des résultats mathématiquement exacts à partir des valeurs que vous saisissez. Pour toute décision importante, faites toujours vérifier les chiffres par un professionnel.
Oui. Le Calculateur de gains boursiers est entièrement responsive et fonctionne sur iOS, Android et tous les navigateurs mobiles récents, sans installer d'application.
Une fois la page chargée, la plupart des calculs se font hors ligne, car la logique s'exécute en JavaScript sur votre appareil. Si vous perdez la connexion en cours de session, vous pouvez généralement continuer à calculer.
Même si le Calculateur de gains boursiers effectue des calculs exacts, il ne remplace pas l'avis d'un professionnel. Pour toute décision fiscale, juridique, médicale ou d'investissement importante, consultez un conseiller certifié.